پارلمان اروپا و شورای اتحادیه اروپا به توافقی موقت در مورد مقررات انتقال وجوه (TFR) دست یافته‌اند که به منظور اطمینان از ردیابی نقل و انتقالات رمزنگاری و مسدود شدن تراکنش‌های مشکوک در نظر گرفته می‌شود، که احتمالاً راه را برای اجرای سخت‌گیرانه‌تر توسط اتحادیه اروپا هموار می‌کند. اتحادیه اروپا.

این لایحه نظارت بروکسل را بر به اصطلاح کیف پول های بدون میزبانی یا فقط کیف پول های معمولی که توسط صاحبان آنها کنترل می شود، گسترش می دهد، چیزی که بسیاری از نمایندگان صنعت آن را اقدامی مضر می نامند که می تواند توسعه بخش ها را در اروپا مختل کند.

پارلمان اروپا در بیانیه ای اعلام کرد که

این توافق نامه به اصطلاح قانون سفر را که قبلاً در امور مالی سنتی وجود دارد، گسترش می دهد تا نقل و انتقالات در دارایی های رمزنگاری شده را پوشش دهد. این قانون مستلزم آن است که اطلاعات مربوط به منبع دارایی و ذینفع آن همراه با تراکنش سفر کرده و در دو طرف انتقال ذخیره شود.

علاوه بر این، این بیانیه خاطرنشان کرد که،

در صورت انجام تحقیقات در مورد پولشویی و تامین مالی تروریسم، ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری شده (CASP) موظف خواهند بود این اطلاعات را به مقامات ذیصلاح ارائه دهند.

مذاکره کنندگان از هر دو موسسه توافق کردند که راه اندازی یک ثبت عمومی برای CASP های غیر منطبق و غیر تحت نظارت، که CASP های مستقر در اتحادیه اروپا اجازه شرکت در تجارت با آن را ندارند، در بلوک های Markets in Crypto- تحت پوشش قرار خواهد گرفت. مقررات دارایی (MiCA) که در حال حاضر در حال مذاکره است.

برای به اصطلاح کیف پول های بدون میزبانی، قرارداد پیش بینی می کند که اگر مشتری بیش از 1000 یورو (1044 دلار آمریکا) را از چنین کیف پولی دریافت یا ارسال کند، CASP مربوطه موظف است بررسی کند که آیا کیف پول به طور موثر تحت مالکیت یا کنترل است. مشتری درگیر

طبق این بیانیه، این قوانین در مورد نقل و انتقالات شخص به شخص که بدون ارائه دهنده انجام می شود، مانند پلتفرم های معاملات بیت کوین، یا بین ارائه دهندگانی که از طرف خودشان عمل می کنند، اعمال نمی شود.

ناظران صنعت در مورد تأثیر بالقوه مقررات بر بخش کریپتو نگران هستند. با این حال، پاتریک هنسن، رئیس استراتژی و توسعه کسب و کار در Unstoppable Finance ، استدلال می‌کند که بر اساس این پیشنهاد، تأیید اجباری برای اکثر نقل و انتقالات از/به کیف پول‌ها وجود نخواهد داشت و به همین دلیل، این تقاضای کلیدی (تأیید کیف پول بدون میزبانی) از پارلمان اتحادیه اروپا کاملاً ضعیف شده بود.

به عنوان بخشی از فرآیند پیچیده قانونگذاری اتحادیه اروپا، بحث های سه جانبه غیررسمی، که به عنوان سه گانه نیز شناخته می شود، می تواند با توافق های موقت در مورد پیش نویس قانون توسط نهادهای اروپایی پایان یابد. این موافقت‌نامه‌ها غیررسمی هستند و متعاقباً باید توسط هر یک از سه نهاد: پارلمان، شورا و کمیسیون اروپا تأیید شوند.

آخرین پیشرفت اندکی پس از آن صورت می گیرد که اتحادیه اروپا از برنامه های خود برای ایجاد یک سازمان اختصاصی مبارزه با پولشویی (AMLA) رونمایی کرد. بر اساس پیشنهاد شورا، این مرجع باید قادر به نظارت مستقیم بر انواع خاصی از موسسات اعتباری و مالی باشد. اینها شامل ارائه دهندگان خدمات دارایی های رمزنگاری شده در صورتی که ریسکی در نظر گرفته شوند، می شوند.