یک موضوع داغ در حال حاضر، اما سوء تفاهم زیادی وجود دارد. افراد بسیار کمی از هر 4 موضوع درک عمیقی دارند. من ادعا نمی کنم که یکی از آنها هستم. در اینجا، آنچه را که فکر می کنم درک می کنم به اشتراک می گذارم.

اول، می خواهم بگویم که چقدر عمیقاً غمگین، عصبانی و آسیب دیده اخبار اوکراین را تماشا می کنم. این یک بحران انسانی وحشتناک است – و من هرگز فکر نمی کردم در دوران مدرن ببینم. تیم Binance سخت کار می کند تا به مردم در اوکراین و اطراف آن کمک کند. ما قبلاً برای کمک به کودکان، پناهندگان و افراد نیازمند کمک مالی کرده ایم.

در مرحله بعد، اجازه دهید چند تصور غلط رایج را پاک کنیم.

بایننس تحریم ها را اعمال نمی کند. این نمی تواند دور از واقعیت باشد. بایننس قوانین تحریم بین المللی را به شدت دنبال می کند. در بایننس، ما یک کارگروه جهانی انطباق اختصاصی، شامل کارشناسان تحریم‌ها و مجری قانون مشهور جهان، مانند تیگران گامباریان ، مت پرایس ، نیلز اندرسن-روید ، و اخیراً چاگری پویراز ، گرد هم آورده‌ایم . آنها خستگی ناپذیر برای اجرای قوانین تحریم کار می کنند. بیشتر در این مورد بعدا.

بانک ها تحریم ها را اعمال می کنند، اما بایننس این کار را نمی کند. باز هم، هیچ چیز نمی تواند دور از واقعیت باشد، بایننس قوانین تحریمی مشابه بانک ها را طبق استانداردهای بین المللی اعمال می کند.

در حال حاضر، برخی از سوالات رایج (گمراه کننده).

چرا بایننس یک گام فراتر نمی رود و تمامی دارایی های کاربران روسی را تحریم یا مسدود نمی کند؟

مهم ترین نکته: فکر نمی کنیم صلاحیت این کار را داشته باشیم. تصمیمات تحریمی در بالاترین سطوح دولتی و با حمایت قوه مقننه قانونی، مجری قانون و حتی قدرت های نظامی اتخاذ می شود. ما فکر نمی کنیم که کسب و کارها یا پلتفرم ها به طور یکجانبه تصمیم به مسدود کردن دارایی های کاربران بگیرند. شهروندان عادی روسیه در لندن، نیویورک زندگی می کنند. آیا یک مدیر عامل بانک در لندن باید این قدرت را داشته باشد که به طور یکجانبه تصمیم به مسدود کردن دارایی های آن افراد بگیرد؟ بر چه اساسی؟ فقط به این دلیل که با رئیس جمهور کشورشان موافق نیستند؟ چه اتفاقی می‌افتد اگر آنها با رئیس دولت دیگری در یک کشور دیگر هم توافق نداشته باشند؟ آیا آنها باید این قدرت را داشته باشند که تمام دارایی های شهروندان آن کشور دیگر را نیز مسدود کنند؟ این کجا متوقف می شود؟ به این دلیل،

دومین. آیا واقعاً رمزارز مرکز این موضوع است؟ در حال حاضر، رسانه ها و سیاستمداران تلاش و تمرکز زیادی را صرف تحریم های ارزهای دیجیتال می کنند. حقیقت این است که کریپتو برای روسیه بسیار کوچک است. اگر امروز به پذیرش کریپتو نگاه کنیم، احتمالاً حدود 3 درصد از جمعیت جهان با نوعی در معرض کریپتو قرار دارند (یعنی مالک مقداری رمزارز). از این میان، بیشتر آنها تنها درصد کمی از دارایی خالص خود را در ارزهای دیجیتال دارند. کمتر از 10 درصد به طور متوسط. بنابراین، احتمالاً امروزه تنها کمتر از 0.3 درصد از ارزش خالص جهانی ارزهای دیجیتال وجود دارد. این درصد به طور مساوی برای روسیه اعمال می شود. اکنون رسانه ها و سیاستمداران به جای تمرکز بر بانک ها که 99.7 درصد پول را در اختیار دارند، روی 0.3 درصد پول متمرکز شده اند. حتی اگر همه اینها را مسدود کنید، آیا حتی سوزن را حرکت می دهد؟ خیر. به جای تمرکز بر بیت کوین، ممکن است تمرکز بر بانک ها، نفت/گاز بسیار موثرتر باشد.

آیا روسیه می خواهد از رمزنگاری استفاده کند؟ نه، این باعث کاهش ارزش روبل می شود. تبدیل روس‌ها از روبل به کریپتو، روبل را تضعیف می‌کند، که قدرت روسیه را تضعیف می‌کند. شایعه شده است که بانک مرکزی روسیه فعالانه در تلاش است تا دسترسی به ارزهای دیجیتال را مسدود کند، نه اینکه استفاده از آن را تبلیغ کند. روسیه ممکن است عملاً خود را از کریپتو، یعنی «ممنوع کردن کریپتو» «تحریم» کند. برخی از سیاستمداران غربی نیز اظهار داشتند که غرب باید شهروندان روسیه را تشویق کند که به سمت ارزهای دیجیتال حرکت کنند.

یکی دیگر از دلایلی که روسیه مایل به استفاده از رمزارز نیست این است که بسیار قابل ردیابی است. و دولت‌های سراسر جهان در ردیابی آن بسیار ماهر هستند، برای مثال به هک Bitfinex نگاه کنید.

آیا آنها از سکه های حریم خصوصی استفاده می کنند؟ نه، آنها حتی کوچکتر هستند. بزرگترین سکه حریم خصوصی، Monero، دارای ارزش بازار 3 میلیارد دلار است. تولید ناخالص داخلی روسیه 1.5 تریلیون دلار است.

با فرض همه اینها، روسیه همچنان می خواهد از رمزنگاری استفاده کند. آیا تحریم چند صرافی بین المللی ارز دیجیتال تاثیری دارد؟ خیر. ده ها هزار صرافی کوچک در سرتاسر جهان وجود دارد که بسیاری از آنها در روسیه قرار دارند. اکثر کاربران “چند خانه” (از بیش از یک پلت فرم استفاده می کنند). هزینه های جابجایی بین صرافی ها کم است. آیا نقدینگی پایین آنها مشکل ساز است؟ خیر، اگر کاربران مجبور به مراجعه به آنجا شوند، تامین کنندگان نقدینگی و معامله گران آربیتراژ بلافاصله نقدینگی را تامین می کنند. محدود کردن چند صرافی بزرگ بین المللی عملا هیچ کاری نمی کند.

در نهایت، بسیاری از کسانی که هرگز از رمزنگاری استفاده نکرده‌اند این را نمی‌دانند: برای استفاده از کریپتو، نیازی به صرافی نیست. افراد می توانند به سادگی با دانلود کیف پول (نرم افزار منبع باز) از رمزنگاری استفاده کنند. سپس آنها می توانند شروع به پذیرش رمزنگاری برای کالاها و خدمات خود کنند. و آنها می توانند برای کالاها و خدمات مورد نیاز دیگران به صورت رمزنگاری پول پرداخت کنند. اصلا نیازی به تعویض ندارند. آنها فقط به یک کیف پول نیاز دارند.

من امیدوارم که برخی از تصورات غلط یا سوء تفاهم موجود در اطراف را در چشم انداز قرار دهد.

با بازگشت به Binance، تحریم‌ها را بسیار جدی می‌گیریم. تیم انطباق ما بیش از 500 نفر در سراسر جهان دارد و نزدیک به نیمی از آنها مستقیماً در کارهای کنترل تحریم‌ها مانند مبارزه با پولشویی، غربالگری نام، ورود مشتری خود را بشناسید و نظارت زنجیره‌ای درگیر هستند.

ما رویه‌های عملیاتی استاندارد بسیار روشنی برای شناسایی معاملات پرخطر مرتبط با تحریم‌ها داریم. این شامل محدودیت‌های حساب، ثبت STR/SAR و انتقال دارایی‌ها به مجری قانون است.

هیچ تیم رمزنگاری با این سطح از تخصص در جهان وجود ندارد.

تیم و فرآیندهایی که در بالا به آنها اشاره شد، 24 ساعت شبانه روز – به معنای واقعی کلمه – بر روی اعمال تحریم های جدید علیه افراد و نهادهای روسی کار می کنند. یک آمار شگفت‌انگیز، ما تمام لیست تحریم‌ها را از نزدیک بررسی کردیم و تا کنون یک مورد را حذف کرده‌ایم. صبر کن – فقط یکی؟ بله، یکی. در اینجا دلیل آن است.

دلیل اینکه این تعداد بسیار کم است این است که ما از ابزارهای درجه بانکی مانند Refinitiv Worldcheck استفاده می کنیم که استاندارد طلایی در مبارزه با پولشویی، غربالگری نام و کنترل تحریم ها است.

افراد در معرض سیاسی (PEP) قبل از ورود به بایننس متوقف می شوند. بسیاری از افرادی که به تازگی تحریم شده‌اند، به‌عنوان PEP علامت‌گذاری می‌شوند و بنابراین از دسترسی به پلتفرم ما مدت‌ها قبل از اینکه بتوانند در وهله اول معامله کنند، محروم می‌شوند. این شامل مدیران، وکلای آنها، اعضای خانواده و قاطرها می شود – افرادی که مردم سعی می کنند و از آنها برای باز کردن حساب های کلاهبرداری استفاده می کنند.

بایننس در طول فرآیند ورود و در طول غربالگری دوره‌ای، اطمینان می‌دهد که همه کاربرانش به‌درستی غربالگری می‌شوند تا ریسک تحریم‌ها به حداقل برسد. بایننس یکی از معدود صرافی‌ها در صنعت است که KYC اجباری را به عنوان بخشی از فرآیند نصب خود اجرا می‌کند.

ما معتقدیم که تنها از طریق یک برنامه قوی شناسایی مشتری می توان تحریم ها و خطرات مربوط به اتباع ویژه تعیین شده (SDN) را کاهش داد.

آنچه همه اینها منجر به آن می شود این است که – برخلاف تصور رایج – رمزارز ابزار مؤثری برای فعالیت های غیرقانونی نیست.

به طور خلاصه، رمزارز را می توان به طور کامل در بلاک چین از طریق تجزیه و تحلیل درون زنجیره ای ردیابی کرد. بایننس به دلیل تعداد شراکت‌های regtech در صنعت، بایننس همچنان یکی از حامیان اصلی مبارزه با پولشویی و تامین مالی ضد تروریسم در صنعت کریپتو است.

در مجموع، در طول سه سال گذشته، ما تقریباً 20000 حساب کاربری را که دارای گونه‌شناسی پرخطر با توجه به قرار گرفتن در معرض PEP یا دستورالعمل‌های تحریم بین‌المللی تشخیص داده‌ایم، خارج کرده‌ایم.

علاوه بر این، ما از سیستم‌های ردیابی پیشرفته برای ردیابی پول آنها استفاده می‌کنیم، زیرا – همانطور که گفتم – بلاک چین و رمزارز برای پولشویی خوب نیستند. ما از ابزارهای نظارت بر روی زنجیره مانند Elliptic، Ciphertrace، Chainalysis TRM استفاده می‌کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که وجوه غیرقانونی با پس‌زمینه تحریم‌های احتمالی شناسایی و بر این اساس محدود می‌شوند.

کریپتو به چند دلیل برای پولشویی خوب نیست.

یکی، KYC سخت است. دوم، شما به سادگی نمی‌توانید میلیون‌ها دلار را بدون توجه مردم به رمزارز منتقل کنید، و سوم، قابل ردیابی است.

به هک Bitfinex نگاه کنید. شما در تئوری می توانید 3.6 میلیارد دلار بیت کوین را سرقت کنید، اما پس از آن نمی توانید بدون دستگیر شدن از آنها استفاده کنید.

واقعیت این است که سیستم مالی سنتی به مراتب بیشتر از همیشه در معرض پولشویی و تحریم تحریم ها قرار دارد.

بنابراین، من واضح بوده ام. ما شرایط تحریم را برآورده می کنیم و رمزنگاری برای جلوگیری از تحریم مفید نیست.

بنابراین، آیا بایننس باید رمزنگاری را برای همه روس‌ها به صورت یکجانبه مسدود کند ؟ اجازه بدهید این را به شکل دیگری بپرسم. آیا کافی شاپ در پاریس باید از سرویس دهی به مشتری روسی خودداری کند؟ یا کیف پول خود را در حالی که در حال انجام آن هستند بردارند؟

پاسخ به آن منفی است. ما قصد نداریم به طور یکجانبه حساب های میلیون ها کاربر بی گناه را مسدود کنیم.

البته، اگر دولت‌ها تحریم‌های جدیدی را که شامل کاربران خارج از هواپیما نیز می‌شود، اعمال کنند، آن‌ها را نیز به شدت اعمال خواهیم کرد. ما همچنین تیم‌های کارگروه مشترک رسمی و غیررسمی با چندین دولت و آژانس‌های نظارتی در سراسر جهان داریم که در مورد بهترین شیوه‌های آینده مشاوره می‌دهند. ما همیشه خوشحالیم که با هر دولتی که بخواهد با ما همکاری کند، کار می کنیم.